1. Cel i zakres Polityki AML

Niniejsza Polityka AML (Anti-Money Laundering) określa zasady i procedury stosowane przez betclic w celu zapobiegania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w związku z usługami kasyna online świadczonymi za pośrednictwem strony betclicplcasino.com.

2. Podstawa prawna

betclic jako instytucja obowiązana działa zgodnie z:

• ustawą z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu,
• przepisami wykonawczymi do tej ustawy,
• rozporządzeniami i wytycznymi organów nadzoru finansowego,
• przepisami i zaleceniami Unii Europejskiej w zakresie AML/CFT.

3. Identyfikacja klienta (KYC)

betclic stosuje procedury „Poznaj swojego klienta” w celu jednoznacznego ustalenia tożsamości gracza oraz oceny ryzyka związanego z jego aktywnością.

3.1 Zakres gromadzonych danych KYC

• imię, nazwisko, data i miejsce urodzenia,
• adres zamieszkania, obywatelstwo,
• numer i rodzaj dokumentu tożsamości oraz jego data ważności,
• w uzasadnionych przypadkach – informacje o źródle pochodzenia środków.

3.2 Weryfikacja danych

• weryfikacja dokumentów tożsamości,
• porównanie danych z bazami i listami sankcyjnymi (gdzie to wymagane),
• ponowna weryfikacja w przypadku zmian danych lub pojawienia się nowych okoliczności.

4. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje dokonywane przez użytkowników w serwisie betclicplcasino.com podlegają bieżącemu monitorowaniu. Celem monitoringu jest identyfikacja wzorców mogących wskazywać na pranie pieniędzy lub inne nadużycia.

• analiza częstotliwości i wartości wpłat oraz wypłat,
• wykrywanie nietypowych zachowań (np. szybkie wypłaty bez gry, rozproszona struktura wpłat),
• monitorowanie zgodności transakcji z profilem klienta.

5. Transakcje podejrzane

Jeśli monitorowanie wskazuje na możliwość prania pieniędzy, betclic podejmuje stosowne działania, w szczególności:

• czasowe zablokowanie transakcji lub konta,
• zgłoszenie transakcji podejrzanej do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF),
• współpracę z organami ścigania i organami nadzoru.

6. Zarządzanie ryzykiem AML

betclic stosuje podejście oparte na analizie ryzyka, oceniając m.in.:

• kraj rezydencji klienta,
• rodzaj i intensywność wykorzystania usług,
• historię transakcji i zachowania w serwisie,
• zastosowane metody płatności.

Klienci uznani za wysokiego ryzyka mogą zostać objęci dodatkowymi środkami bezpieczeństwa (Enhanced Due Diligence).

7. Szkolenia personelu

Pracownicy betclic uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu:

• rozpoznawania schematów prania pieniędzy,
• stosowania procedur identyfikacji i weryfikacji klienta,
• zasad raportowania transakcji podejrzanych.

8. Przechowywanie dokumentacji

Dokumentacja AML, w tym dane KYC oraz informacje o transakcjach, przechowywana jest przez okres wymagany przepisami prawa, co do zasady co najmniej 5 lat od zakończenia relacji z klientem lub dokonania transakcji.

9. Współpraca z organami

betclic współpracuje z uprawnionymi organami nadzoru i organami ścigania, przekazując im informacje wymagane przepisami ustawy AML oraz innymi przepisami prawa.

10. Aktualizacje Polityki AML

Polityka AML może zostać zaktualizowana w związku ze zmianami przepisów prawa, wytycznych nadzorczych lub zmianami w modelu działalności betclic. Aktualna wersja jest publikowana na stronie betclicplcasino.com.

11. Kontakt

• Nazwa marki: betclic
• Strona internetowa: betclicplcasino.com
• Email AML: [email protected]
• Adres: Krucza 50, 00-025 Warszawa, Polska

Niniejszy dokument ma charakter informacyjny i opisuje ogólne zasady stosowane przez betclic w obszarze AML.